AML/KYC

Der Ausdruck "Geldwaschen" bedeutet alle Verfahren durch welche die Herkunft des strafrechtlichen Einkommens versteckt wird, um den Vorschein zu geben , dass sie aus einer legalen Qülle entspringen. TRADESILVANIA setzt sich vor alle Risiken eng verbunden mit dem Geldwaschen und der Terrorismusfinanzierung, zu entdecken, zu verwalten und zu mindern,Die Gesellschaft hat eine strenge Politik gegenüber dem Entdecken, Vorbeugen, Mindern der Risiken in Zusammenhang mit jedwelcher verdächtlichen Aktivität unserer Kunden.

Unsere Gesellschaft überwacht regelmässig die bestehendenRisikendes Geldwaschens und der Terrorismusfinanzierung.

Die AML/KYC Politik bedeutet folgende Aspekte:

  • Das Überprüfen derStrafakten unserer Kunden.
  • Verantwortung für die Übereinstimmung .
  • Das Überwachen der Transaktionen.
  • Die Risikobeurteilung

TRADESILVANIA ist der Betrachtung , dass durch das Kennen des Kunden und das Verstehen der Vorgänge, sie besser für die möglichen Risiken und das Identifizieren der verdächtigen Aktivitäten, vorbereitet sein werden.Das Banklkoresspondenzverhältmis wird nicht mit den "shell banks" und mit den Finanzinstitutionen festgelegt,wenn Zweifeln vorhanden sind mit der Tatsache dass das Finazinstitut ein Korrespondenzbankverhältnis oder nicht mit den "shell banks" hat.

TRADESILVANIA nimmt sich vor festzulegen und weiterzubehalten vonPolitiken, Kontrollen und Verwaltungsverfahren und Minderungsverfahren der Risiken des Geldwaschwens und der Terrorismusfinanzierung.Diese Politiken werden periodisch überprüft werden, um sicher zu sein das sie aktüll bleiben und sie werden sich auf folgendes beziehen:

  • Die Risikenverwaltung wird von TRADESILVANIA durchgeführt, um zu verhndern, dass ihre Geschäfte zum Zweck des Geldwaschens und der Terrorismusfinanzierung anfewendet werden.
  • Anforderungen für das Ünerprüfen der Vorstrafen der Kunden, wobei man eine grösseres Achten gegenüber den Kunden ,die ein grösseres Risiko zeigen, gewährt. ZB. die Personen welche politisch ausgesetzt sind(PEP).
  • Interne Kontrollen.
  • Selbstständiges Audit der Politiken,Kontrollen und Verfahren .
  • Einträgeaufbewahrung.
  • Das Überpreufen der Beachtung der Politiken .

Interne Politiken, Verfahren und Kontrollen

Angestellte:

Alle unsere Angestelltenmüssen an ihrem Starfregister überprüft werden, als Bedingung ihre Anstellens.

Kunden/Transaktionen:

Für die Benutzung unserer Dienstleistungen, muss sich der Kunde erstmals in unserer App registrieren, indem er einverstanden ist uns seinen Namen,eine Adresse und ein Passwort zu geben und mit den Benutzungsbedingungen dieses Kontraktes und unserer Geheimhaltungspolitik desgleichen.Nach der Registrierung , um eine Transaktion durchzuführen muss der Benuzter denÜberprüfungsprozess umgehen. Die Überprüfung bedeutet dass der Benutzer eine Kopie von seinem Persoanlausweis und eine Kopie von einer seiner Versorgungsrechnungen schicken muss, um seine Adresse zu bestätigen.

Nachdem der Bemutzer alle diese Dokumenten schickt, muss das Konto von einem Angestellten von Tradesilvania, welcher sich damit beschäftigt,genehmigt werden. Die wichtigste Regel besteht darin dass der Kunde mindestens 18 Jahre alt ist und das er ein rumänischer Bürger ist.

Alle neuen Kunden werden in den folgenden Datenbanken überprüft:

  • Verbrecherdatenbank, verfügbar auf der Site des Ministerium für interne Angelegenheiten aus Rumänien
  • Rumänisches Portal der Instanzen
  • Politische Einbeziehung

Die fiat Einzahlung kann durchgeführt werden, nur wenn der Kontobesitzter derselbe ist mit dem Bankkontobesitzter.Jedwelches Bankkonto, hinzugefügt von einem Kunden , muss von einem Beauftragten von Tradesilvania, bevor dem Verwenden in einer Transaktion, überprüft werden.

Wenn eine Transaktion zugehörig ist zu den folgenden Transaktionstypen , werden wir ein Bericht an ONPCSB (Nationalamt für die Vorbeugung und Bekämpfung des Geldwaschens) machen:

  • Verdächtige Transaktion;
  • Bargeldgeschäft - gültig für alle Bargeldgeschäfte , in RON, für Summen grösser als 10000 EUR, entweder ob es sich um eine einzige Transaktion oder um mehrere handelt, welche miteinander verbunden sind.
  • Externe Geldübertragungen - gültig für alle externen Geldübertragungen für Summen grösser als 10000 EUR.

Wir kontrollieren regelmässig alle Transaktionen und wenn uns eine Transaktion als verdächtig erscheint, verlangen wir von unserem Kunden mehrere Informationen , wie zB. der Nachweis der Herkunft der Digitalmunzen.Alle Dokumenten unserer Kunden werden von unserer Gesellschaft für 5 Jahren aufbewahrt.

Überprüfung der Vorgeschichte der Kunden

Eines der internationalen Standards für die Verbeugung der illegalen Aktivitäten ist die Überprüfung der Vorgeschichte der Kunden. Die Überprüfung der Vorgeschichte der Kunden bedeutet die Identifizierung des Kunden und die Überprüfung seiner wahren Identität anhand von Dokumenten, Daten und Informationen, sowohl im ursprünglichen Augenblick der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden, wie auch fortlaufend.

Die Kunden müssen folgende Identifizierungsinformationen geben:

  • Komplettname
  • Geburtsdatum
  • Sitzland/Ort
  • Emailadresse
  • Mobiltelefon
  • Personalausweis
  • Bankkonto

Fachkundiger Offizier

TRADESILVANIA wird einen fachkundigen Offizier für AML benennen, der für die AML Politik des Unternehmens verantwortlich sein wird und jedwelche wesentliche Verletzung der Politiken oder jedwelchen internen Verfahren, was das Geldwaschen und die Regulierungen,Kode und Standards für gute Arbeitsanforderungen, gleich anmeldet.

Das Überwachen der Transaktionen

Unsere Kunden werden sowohl für die Identitätsüberprufung wie auch durch die Analyse ihrer Transaktionsmüster überwacht.Wir kontrollieren Die Kontoaktivitärt für ungewönliche Geldmengen, Müster oder Transaktionstypen.

Das Verfahren enthält:

  • Tägliches Überprüfen der Benutzer , so dass diese auf keiner "Schwarzliste" erscheinen;
  • Verwaltung der Fälle und Dokumenten.

TRADESILVANIA schickt dem nationalen Amt für das Vermeiden und Bekämpfen des Geldwaschens jedwelche verdächtige Transaktion jedesmal wenn eine verdächtige Aktivität im Konto eines Benutzers identifiziert wird.

Risiko Bewertung

TRADESILVANIA ergreift eine Politik ,welche sich dem Geldwaschen und dem Finanzieren des Terrorismus entgegensetzt.Wir sind im Stande uns zu versichern das die Vorbeugungs- oder Minderungmassnahmen des Gelwaschens und dem Finanzieren des Terrorismus, verhältnissmassig mit den identifizierten Risiken sind.Die Risikobeurteilung ist ein Schlüsselelement für die effiziente Durchführung der AML Politiken und Verfahren.