AML/KYC

La expresion "blanqueamiento de dinero" se refiere a todos los procedimientos con las cuales se esconde el origen de los ingresos penales, para que parezcan que provienen de una fuente legitima. TRADESILVANIA se propone detectar y apaciguar los riesgos relacionados con el blanquemiento de dinero y la financiación del terrorismo. La compañía ha introducido una politica estricta que tiene como propósito detectar, prevenir y apaciguar los riesgos de cualquier actividad sospechosa efectuada por los clientes.

Nuestra compania monitoriza constantemente el nivel de exposicion al riesgo de blanquear el dinero y financiacion del terorismo.

Politica AML/KYC cubre los siguientes aspectos:

  • Comprobar los antecedentes de los clientes.
  • Responsable de conformidad.
  • Monitorizar las tranzacciones
  • Evaluar el riesgo

TRADESILVANIA considera que, si conoce bien su cliente y entiende bien los procedimientos, será mejor preparada para identificar las actividades sospechosas. La relación de correspondencia bancaria no será establecida con "shell banks" y las instituciones financieras si hay dudas sobre el hecho que la institución financiera tiene o no una relación bancaria correspondiente con "shell banks".

TRADESILVANIA se compromete a establecer y mantener políticas, controles y procedimientos de gestión y proteccion ontra los riesgos de blanqueamiento de dinero y de financiación del terrorismo. Estas políticas serán revisadas periódicamente para asegurarnos que esten de actualidad e incluirán:

  • gestionar los riesgos por TRADESILVANIA para impedir la utilizacion de sus negocios con el proposito de blanquear el dinero y 7 o financiar el terorismo.
  • las solicitudes de comprobar los antecedentes de los clientes, prestando una atencion especial a los clientes que presentan riesgo alto, por ejemplo, las Personas expuestas politicamente (PEP).
  • controles internos.
  • el audit independiente de las politicas, controles y los procedimientos.
  • guardar los registros
  • monitorizar el cumplimiento de las politicas.

Politicas internas, procedimiento yc ontroles

Empleados:

Todos nuestros empleados deben pasar por una verificacion del expediente judicial como parte del proceso de contratacion.

Clientes/Transacciones

Para utilizar nuestros servicios, el cliente debe registrarse en nuestra aplicación ofreciendo un nombre, una dirección de email, una contraseña, y aceptar los términos del presente Contrato y nuestra Politica de Confidencialidad. Despues del registro para efectuar las transacciones, un usuario debe pasar el proceso de verificación. En este proceso, el usuario debe enviar una copia de su DNI y una copia de una factura de utilidades (ejemplo: factura de electricidad) para conformar la dirección.

Despues de que el usuario envie todos estos documentos, la cuenta debe ser validada por un empleado Tradesilvania que es responsable de este proceso. La regla principal es que el cliente tenga al menos 18 años y que sea ciudadano rumano.

Todos los nuevos clientes estan verificados en las siguientes bases de datos

  • La base de datos de los infractores, disponible en la pagina web del Ministerio de Asuntos Internos de Rumania
  • El portal rumano de las instancias
  • Implicacion politica

El pago con fiat se puede efectuar solo si el dueño de la cuenta es el mismo con el dueño de la cuenta bancaria. Cualquier cuenta bancaria añadida por un cliente debe ser verificada por un empleado Tradesilvania antes de utilizarse para transacciones.

Si una transaccion es parte de una de las siguientes clases de transacciones, haremos un informe a ONPCSB (Oficina Nacional de Prevencion y Lucha contra el Blanqueamiento de Dinero):

  • Transaccion sospechosa;
  • Tranzaccion en efectivo in numerar - se aplica a todas las transacciones en efectivo, en RON, para cantidades mayores de 10000 EUR, sin importar si la transaccion es singular o se efectuan transacciones multiples que pueden tener una conexion entre ellas;
  • Transferencias externas - aplicable a todas las transferencias para cantidades mas grandes de 10000 EUR.

Monitorizamos todas las transacciones y cuando una transaccion es sospechosa, solicitaremos mas informacion de nuestros clientes, como por ejemplo, demostrar la fuente de las monedas digitales. Todos los documentos seran guardados por nuestra empresa durante 5 años.

Comprobar los antecedentes de los clientes

Uno de los estandardes internacionales de prevencion de la actividad ilegal es la verificacion de los antecedentes de los clientes. Esta verificacion de los antecedentes significa la identificacion del cliente y la verificacion de su identidad son reales conformes con los documentos, datos o informaciones, tanto en el momento de iniciar una relacion de negocios con el cliente pero tambien de manera continuada.

Los clientes ofrece las siguientes informaciones de identificacion:

  • nombre completo
  • fecha de nacimiento
  • pais de residencia/lugar
  • direccion de email
  • telefono movil
  • documento de identidad
  • cuenta bancaria

Oficial de conformidad

TRADESILVANIA asignara un oficial de conformidad para AML, quien sera plenamente responsable por la poltica AML de la Empresa y informara cualquier incumplimiento significativo de la politica y el procedimiento interno de lucha contra el blanqeamiento de dinero y de la regulaciones, codigos y estandardes de buena practica.

Monitorizacion de las tranzacciones

Nuestros clientes estan monitorizados tanto via comprobar la identidad como tambien via analizar sus pautas transaccionales. Monitorizaremos la actividad de tu cuenta por cantidades inusuales, pautas o tipos de transacciones.

El procedimiento incluye

  • la comprobacion diaria de nuestros usuarios para que ellos no aparezcan en ninguna "lista negra";
  • la gestion de los casos y documentos.

TRADESILVANIA envia a la Oficina Nacional para la Prevencion y la Lucha contra el Blanqueamiento de Dinero cualquier transaccion sospechosa cada vez que se identifica una actividad sospechosa de las cuentas de los clientes.

La evaluacion de los riesgos

TRADESILVANIA adopta una politica basada en la lucha contra el blanqueamiento de dinero y la financiacion del terrorismo. Somos capaces de asegurarnos que las medidas de prevencion o reduccion del blanqueamiento de dinero y la financiacion del terrorismo son proporcionales con los riesgos identificados. La evaluacion de los riesgos es un elemento clave para la implementacion eficiente de las politicas y procesos AML.