AML/KYC

Expresia "spalarea banilor" se refera la toate procedurile prin care se ascunde originea veniturilor penale, astfel incat acestea sa para ca provin dintr-o sursa legitima. TRADESILVANIA isi propune sa detecteze, sa gestioneze si sa atenueze toate riscurile asociate cu spalarea banilor si finantarea terorismului. Compania a introdus o politica stricta care vizeaza detectarea, prevenirea sau atenuarea riscurilor cu privire la orice activitati suspecte efectuate de catre clienti.

Compania noastra monitorizeaza constant nivelul de expunere la riscul spalarii banilor si al finantarii terorismului.

Politica AML/KYC acopera urmatoarele aspecte:

  • Verificarea antecedentelor clientilor.
  • Responsabil de conformitate.
  • Monitorizarea tranzactiilor.
  • Evaluarea riscului

TRADESILVANIA considera ca, daca isi cunoaste bine clientul si isi intelege bine procedurile, va fi mai bine pregatita pentru a evalua riscurile si pentru a identifica activitatile suspecte. Relatia de corespondenta bancara nu va fi stabilita cu "shell banks" si institutiile financiare dacă exista indoieli in legatura cu faptul ca institutia financiara are sau nu o relatie bancara corespondenta cu "shell banks".

TRADESILVANIA se angajeaza sa stabileasca si sa mentina politici, controale si proceduri de gestionare si de atenuare a riscurilor de spalare a banilor si de finanțare a terorismului. Aceste politici vor fi revizuite periodic pentru a ne asigura ca acestea raman de actualitate si vor include:

  • gestionarea riscurilor de catre TRADESILVANIA pentru a impiedica utilizarea afacerilor sale in scopul spalarii banilor si / sau finantarii terorismului.
  • cerintele de verificarea antecedentelor ale clienților, acordand o atentie deosebita clientilor care prezinta risc crescut, spre exemplu, Persoanele expuse politic (PEP).
  • controalele interne.
  • auditul independent al politicilor, controalelor si procedurilor.
  • pastrarea inregistrarilor.
  • monitorizarea respectarii politicilor.

Politici interne, proceduri si controale

Angajati:

Toti angajatii nostri trebuie sa treaca printr-o verificare a cazierului judiciar ca parte a procesului de angajare.

Cienti/tranzactii:

Pentru utilizarea serviciilor noastre, clientul trebuie sa se inregistreze in aplicatia noastra prin furnizarea unui nume, a unei adrese de e-mail, a unei parole si a acceptarii termenilor prezentului Contract si a Politicii noastre de Confidentialitate. Dupa inregistrare pentru efectuarea tranzacțiilor, un utilizator trebuie sa treaca procesul de verificare. In acest proces, utilizatorul trebuie sa trimita o copie după cartea de identitate si o copie dupa o factura de utilitati pentru confirmarea adresei.

Dupa ce utilizatorul trimite toate aceste documente, contul trebuie sa fie validat de catre un angajat Tradesilvania care este responsabil cu acest proces. Principala regula este ca client sa aiba cel putin 18 ani si sa fie cetatean roman.

Toti clientii noi sunt verificati in urmatoarele baze de date:

  • Baza de date a infractorilor, disponibila pe site-ul Ministerului Afacerilor Interne al Romaniei
  • Portalul romanesc al instantelor
  • Implicarea politica

Plata cu fiat se poate face numai daca proprietarul contului este acelasi cu proprietarul contului bancar. Orice cont bancar adaugat de catre un client trebuie verificat de un angajat al Tradesilvania inainte de a fi utilizat pentru tranzactii.

Daca o tranzactie face parte din urmatoarele tipuri de tranzactii, vom face raport la ONPCSB (Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor):

  • Transactie suspecta;
  • Tranzactie in numerar - se aplica tuturor tranzactiilor in numerar, in RON, pentru sumele mai mari de 10000 EUR, indiferent daca tranzactia este singulara sau se efectueaza tranzactii multiple care ar putea avea o legatura intre ele;
  • Transferuri externe - se aplica tuturor transferurilor externe pentru sume mai mari de 10000 EUR.

Monitorizam toate tranzactiile si atunci cand o tranzactie este suspecta, vom solicita mai multe informatii de la clienti, cum ar fi dovedirea sursei monedelor digitale. Toate documentele clientilor vor fi pastrate de compania noastra timp de 5 ani.

Verificarea antecedentelor clientilor

Unul dintre standardele internationale de prevenire a activitatii ilegale este verificarea antecedentelor clientilor. Verificarea antecedentelor clientilor inseamna identificarea clientului si verificarea identitatii sale reale pe baza documentelor, datelor sau informatiilor, atat la momentul initierii unei relatii de afaceri cu clientul, cat si in mod continuu.

Clientii ofera urmatoarele informatii de identificare:

  • nume complet
  • data nasterii
  • tara de resedinta/locatie
  • adresa de email
  • telefon mobil
  • carte de identitate
  • cont bancar

Ofiter de conformitate

TRADESILVANIA va desemna un ofiter de conformitate pentru AML, care va fi pe deplin responsabil pentru politica AML a Companiei si va raporta orice incalcari semnificative ale politicii si procedurilor interne de combatere a spălarii banilor si a reglementarilor, codurilor si standardelor de buna practica.

Monitorizarea tranzactiilor

Clientii nostri sunt supravegheati atat prin verificarea identitatii cat si prin analizarea tiparelor lor tranzactionale. Vom monitoriza activitatea contului pentru volume neobisnuite, tipare sau tipuri de tranzactii.

Procedura include:

  • verificarea zilnica a utilizatorilor astfel incat acestia sa nu apara in nici o "lista negra";
  • gestionarea cazurilor și documentelor.

TRADESILVANIA trimite Oficiului National pentru Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor orice tranzactie suspecta de fiecare data cand este identificata o activitate suspecta a conturilor clientilor.

Evaluarea riscurilor

TRADESILVANIA adopta o politica bazata pe combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului. Suntem capabili sa ne asiguram ca masurile de prevenire sau de atenuare a spalarii banilor si a finantarii terorismului sunt proportionale cu riscurile identificate. Evaluarea riscurilor este un element cheie pentru implementarea eficienta a politicilor si proceselor AML.