Tradesilvania SRL s-a angajat ferm in a participa la eforturile de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului, atat prin prisma calitatii acesteia de entitate raportoare conform legii cat si prin prisma serviciilor financiare oferite clientilor ei.

Implicarea activa in acest demers are ca obiective principale respectarea cadrului legal si administrarea in siguranta a bazei de clienti si a activelor acestora, misiunea companiei fiind aceea de a oferi clientilor acces la serviciile proprii in conditii maxime de siguranta individuala si colectiva.

In vederea conformarii cu legislatia aplicabila prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului, Tradesilvania SRL a dezvoltat si implementat proceduri interne de conformitate, bazate pe risc.

Aceasta este o versiune scurta a procedurilor noastre interne privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului (denumita in continuare „AML”), pe care Tradesilvania SRL (denumita in continuare „Tradesilvania”) le aplica.

Procedurile interne cu privire la combaterea spalarii banilor, finantarii terorismului si a modului de punere in aplicare a sanctiunilor internationale, implementate la nivelul TRADESILVANIA constau in:

• norme si masuri de cunoastere a clientelei (Know Your Customer - KYC) privind acceptarea clientilor
• masuri aplicabile in materie de control intern, evaluare si administrare a riscurilor, managementul de conformitate si comunicare;
• monitorizarea permanenta a operatiunilor derulate de clienti;
• masuri aplicabile in materie de protectie a personalului propriu implicat in procesul de aplicare a acestor politici, impotriva oricaror amenintari ori actiuni ostile sau discriminatorii;
• proceduri pentru angajati sau persoanele aflate intr-o pozitie similara pentru raportarea incalcarilor la nivel intern, prin intermediul unui canal specific, independent si anonim, cu respectarea legislatiei privind protectia datelor cu caracter personal;
• raportarea si pastrarea evidentelor si a tuturor documentelor;
• instruirea si evaluarea periodica a angajatilor.

Serviciile noastre sunt disponibile numai pentru rezidenti ai Spatiului Economic European.

Cadrul legal

Cadrul legal aplicabil masurilor de cunoastere a clientelei este:

• Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative, cu modificarile ulterioare;
• Ordinul nr. 37 privind aprobarea Normelor de aplicare a prevederilor Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative, pentru entitatile raportoare supravegheate si controlate de Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor;
• Hotararea de Guvern nr. 603/2011 pentru aprobarea Normelor privind supravegherea de catre Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor a modului de punere in aplicare a sanctiunilor internationale.

Link-uri utile:

• Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (O.N.P.C.S.B.);
• Grupul de Actiune Financiara Internationala (GAFI/F.A.T.F.);
• Comitetul MONEYVAL.

Conceptul de „spalarea banilor”

Expresia "spalarea banilor" se refera la toate procesele prin care se ascunde originea veniturilor obtinute ilegal, astfel incat acestea sa para ca provin dintr-o sursa legitima. TRADESILVANIA isi propune sa detecteze, sa previna si sa atenueze toate riscurile asociate cu spalarea banilor si finantarea terorismului. Astfel, Tradesilvania a introdus o politica stricta care vizeaza detectarea, prevenirea sau atenuarea riscurilor cu privire la orice activitati suspecte efectuate de catre clienti.

Politici interne, proceduri si controale

TRADESILVANIA a implementat politici si proceduri la standardele cerute de legislatia nationala si europeana, astfel incat sa se asigure ca isi identifica si isi cunoaste bine clientii, aceasta fiind in orice moment pregatita sa evalueze riscurile si sa identifice activitatile suspecte. Relatia de corespondenta bancara nu va fi stabilita cu "shell banks" si institutii financiare daca exista indoieli in legatura cu faptul ca institutia financiara are sau nu o relatie bancara corespondenta cu "shell banks".

TRADESILVANIA se angajeaza sa stabileasca si sa mentina politici, controale si proceduri de administrare si de atenuare a riscurilor de spalare a banilor si de finantare a terorismului. Politicile interne stabilite la nivelul Tradesilvania sunt revizuite periodic pentru a ne asigura ca acestea raman de actualitate.

Angajati

Tradesilvania impune standarde ridicate in ceea ce priveste competentele profesionale si reputatia angajatilor cu responsabilitati in domeniul conformitatii. Toti angajatii Tradesilvania sunt supusi unui proces de verificare, ca parte a procesului de angajare. Fiecare persoana din cadrul Tradesilvania este responsabila pentru aplicarea si respectarea procedurilor interne referitoare la prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului.

Ofiter de conformitate

TRADESILVANIA a desemnat un ofiter de conformitate, care este pe deplin responsabil pentru procedurile de prevenire si combatere a spalarii banilor realizate si implementate la nivelul Companiei si care va raporta orice incalcari ale legislatiei spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si a reglementarilor, codurilor si standardelor de buna practica.

Intreg personalul Tradesilvania este constant instruit pentru a se asigura ca acesta cunoaste pe deplin responsabilitatile in scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului.

Clienti/tranzactii

Pentru utilizarea serviciilor noastre, potentialul client trebuie sa se inregistreze in aplicatia Tradesilvania prin furnizarea tuturor datelor solicitate prin intermediul platformei si a acceptarii termenilor si conditiilor Contractului si a Politicii de Confidentialitate. Dupa inregistrare, pentru efectuarea tranzactiilor, potentialul client va parcurge procesul de verificare a identitatii, prin incarcarea documentului de identitate (carte de identitate sau pasaport, dupa caz), conform informatiilor solicitate in procesul de inrolare.

Tradesilvania nu deschide si nu opereaza conturi anonime sau cu nume fictive pentru care identitatea clientului nu este cunoscuta, declarata si verificata in mod corespunzator.

Monitorizarea tranzactiilor

Procedurile interne implementate in cadrul Tradesilvania presupun, printre altele, si o atenta monitorizare a tranzactiilor efectuate de clienti prin intermediul platformei de tranzactionare.

Raportarea suspiciunilor

Ca urmare a monitorizarii tranzactiilor efectuate de clientii Tradesilvania, daca se constata ca o tranzactie este suspecta, aceasta va fi analizata si tratata conform legii.

Tradesilvania are dreptul de a solicita, in orice moment, clientilor ei sursa fondurilor indiferent de suma tranzactionata.

Orice angajat are obligatia sa semnaleze incalcari interne de orice natura a legislatiei privind spalarea banilor si finantarea terorismului, raportand nominal sau anonim orice comportament care incalca legislatia in domeniu. Tradesilvania a stabilit diferite canale anonime de comunicare pentru semnalarea incalcarilor, printre care si formularul electronic ce poate fi accesat aici.

Actualizarea datelor clientilor

Imediat ce intervine o schimbare asupra informatiilor/documentelor furnizate in procesul de inrolare (de exemplu: schimbarea documentului de identitate, a domiciliului, a numarului de telefon, adresei de email, etc.), va fi necesara parcurgerea procesului de actualizare a datelor.

De asemenea, conform procedurilor interne si a reglementarilor in vigoare, Tradesilvania actualizeaza periodic datele clientilor ei, respectiv ori de cate ori este necesar, in functie de specificul fiecarui client in parte, in baza unei analize interne specifice, sens in care fiecare client in parte va fi notificat.

Arhivare

Toate documentele clientilor vor fi pastrate de compania noastra timp de 5 ani. De asemenea, toate rapoartele precum si documentele aferente, inclusiv rapoartele primite de la angajati sau terti prin intermediul formularului de raportare, vor fi pastrate pentru un termen de cel putin 5 ani. In cazul tuturor documentelor, termenul poate fi prelungit cu nu mai mult de 5 ani, daca acest lucru este solicitat de autoritatile competente.

Evaluarea riscurilor

TRADESILVANIA adopta o politica bazata pe prevenirea spalarii banilor si combaterea finantarii terorismului. Suntem capabili sa ne asiguram ca masurile de prevenire sau de atenuare a spalarii banilor si a finantarii terorismului sunt proportionale cu riscurile identificate. Evaluarea riscurilor este un element cheie pentru implementarea eficienta a politicilor si proceselor AML. Tradesilvania are dreptul sa refuze activarea unui cont in baza regulilor si regulamentelor interne.